概览

现金和资金助手可以监控内部资金头寸和需求以降低外部融资成本，推荐优化银行钱包份额和费用的机会，并提出银行账户间资金调拨建议。这样一来，资金部门就可以提高利息收益并降低融资成本，推动实施业务增长计划。

此助手可以协助完成以下任务：

现金头寸

• 扫描现金头寸，识别风险
• 避免运营中断

提供透明的现金洞察

• 将自由现金流和非自由现金流区分开来
• 减少人工分类

管理银行关系

• 提供对流动性、信用和成本的透明度

前瞻性预测

• 预测现金流时间点
• 优化资金流动性决策

现金预测

• 预测现金头寸
• 标记资金缺口和融资需求

此助手的使用案例示例：

• 实时监控全球实体和银行的资金流动性
• 及早发现资金缺口和集中度风险
• 自动现金流预测
• 优化闲置现金和资本配置
• 简化银行关系和成本管理
• 基于预测头寸提供投资与借贷决策支持
• 实现现金归集自动化
• 加快解决流动性短缺问题

优势

流动性可视性
通过自动化合并，即时、统一地查看涵盖所有实体、银行和币种的现金状况。

主动风险检测
及时识别透支、资金缺口和集中度风险，避免运营中断。

智能预测
根据实际付款行为预测现金流入/流出的时间点。

更智能的资本配置
发现闲置现金并提出资金调拨建议，实现回报最大化。

全面的银行关系管控
清晰了解各银行合作伙伴的信贷额度、成本及依赖关系。

此助手调用的智能体

采用现金管理助手编排专门的 AI 智能体，包括运用 SAP 流程专业知识的 Joule Agents，或用户自行创建的自定义智能体。

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